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富途免佣,富途与盈透(IB)深度测评

互联网 2021-06-16 09:51:41

摘要:

初级用户:富途

高级用户:IB+富途

这几年香港互联网券商发展很快,市场上出现了大量交易平台,经常有朋友问到底哪个好用?笔者近几年正好深度测试了多家不同的互联网券商,特别是富途和盈透(IB),说说体会。

1. 富途像微信一样好用

富途APP与微信很像,非常好用,实时行情非常流畅(有些需要付费),可以免佣申购赎回各种基金(包括像余额宝一样的货币市场基金),还有社区,绝大部分功能都能在手机端方便的实现。用过富途以后,其它交易APP都不想用了。富途还在香港开拓了银证转账和eDDA,让资金在银行和券商之间可以实时转移。

IB的APP只能用于交易,行情比较弱,社交没有,有些账户设置还需要通过网页端进行,入金有了FPS之后比之前方便了很多,但没有银证。由于IB主要针对境外客户,如果国内安卓手机没有预装GMS的话,在需要安全验证的时候往往收不到手机的验证推送,这时使用就会比较困难,只能用响应码,在Goolge Play的评论区能看到很多这样的抱怨。IBKR Mobile在Google Play的评分只有2分。如果是苹果或者预装GMS的安卓手机(特别是境外版),会好一点。IBKR Mobile在APP Store的平均评价是2.6分。富途这两个评分都在4.5以上。另外,IB参与港股IPO不能使用APP,只能使用网页,非常不方便。

富途的IPO暗盘也非常流畅。目前港股暗盘有三家:辉立、富途、耀才。辉立使用的人多,技术老旧,碰到热门的IPO经常卡单,不能下单,也不能撤单,富途没有碰到过卡单的情况。IB目前还没有暗盘。

尽管大家已经普遍使用手机进行交易,但是也许还有人愿意用电脑端。IB的电脑端界面相对复杂,功能强大的同时也导致界面有点眼花缭乱,适合有经验的交易员使用,普通用户用起来会比较吃力。富途的电脑端界面相对简洁,普通用户上手也非常容易。

2. 富途可以让内地投资者打新、IB不行

这几年港股打新特别火,很多内地投资者来香港打新,这也是很多互联网券商招揽客户的一种方法。打新实际上不容易赚钱,因为好股票很难分到,差股票破发很普遍。富途APP上目前已经不显示新股累计涨幅了,如果看到这个指标,估计大家认购新股会理智一点。

用IB的朋友会发现,IB不许香港以外的客户参与港股IPO,和很多香港券商不一样。其实不止IB不许香港以外的客户打新,一些大的银行也是不许香港以外的客户打新的,因为如果打开港股的招股书,可以发现港股IPO的公开发售,实际上是针对拥有香港地址的人士的,没有香港地址的人是不能参与的。以下内容摘自最新百度港股IPO的招股书:

申请港股IPO的条件

IB与大型银行在合规方面比较严格,不许香港以外的居民参与港股IPO,富途与其它券商在这方面松一点,都可以参与港股IPO。

那么既然富途这么好用,为啥还要提IB呢?因为IB毕竟做了几十年,有很多优点是富途短期内难以匹敌的,它是富途美股交易的上游,同时也是众多其它互联网券商的上游。

3. 富途港股佣金较低,IB美股佣金、期权佣金、孖展利率较低

港股交易佣金富途比IB低,富途经常还会送出港股免佣,就是每笔交易无论大小只用付15港币平台费,非常有吸引力。美股佣金、个股期权、港币和美元的孖展,都是IB优于富途。另外,美国交易所很多鼓励挂单,对于挂单的成交,IB经常会出现负佣金,就是说交易不但不用付佣金,还有现金奖励,非常神奇,这个富途是没有的。

佣金与融资利率比较

4. IB的股票收益增强计划可以给投资者额外的收益

做空大家应该听说过,IB有一个普通投资者想象不到的强大功能,如果选择加入“股票收益增强计划”,IB可以把投资者持有的股票借给做空者,投资者与IB平分融券的利息。如果一只股票借给做空者的利息是10%,那么IB和投资者各得5%。一般股票的利息很低,有些不到1%,而且也不见得有人借,但是有些特殊的股票利率可以很高,还有人借。比如最近有人做空FUTU,导致做空者借入FUTU的利率高达43%,如果你账上的FUTU股票借出,大约可以获得21%的年化利率(另一半给IB)。如果你账上有价值100万的FUTU股票,如果被借出一半,一年可以获得约10万(=100*50%*21%)的收益,每天大约300,这个数字还是很有吸引力的。IB在美股、港股等市场的股票都可以借出去收取利息。当然,如果投资者持有的股票没有做空者来借,就不会有任何收益,如果融券利率下降了,投资者分到的利息也会下降。

富途美股作为IB的下游,也有股票收益增强计划,但是因为富途会分去25%的利息,所以投资者最终能收到的只有总利息的25%。富途港股没有这个功能。

5. IB可以用非常好的汇率兑换外汇

如果投资者既投资港股,又投资美股,那么港币和美元之间的兑换非常常见。如果需要出国,去美国、欧洲、或者日本,甚至于去国外买房或者子女出国留学,都需要换外汇。IB支持大部分主流货币之间的买卖,使普通投资者可以直接进入外汇市场,绕开银行这个中介,买卖价差特别小,比如美元兑换港币,买卖差价只有百万分之六,基本可以忽略,每次外汇买卖只要付一丁点儿交易佣金。而富途美元兑换港币,买卖差价高达0.28%,香港很多银行和券商的买卖差价比富途更高。外汇兑换的差价是银行一个重要的盈利来源。对于不时需要外汇的人而言,拥有一个IB账户是非常有用的。笔者几年前都在汇丰换外汇,被割了多年韭菜,后来就转用IB了。富途最近也取得了外汇交易的牌照,希望可以早日推出外汇交易功能。

6. IB资产少于10万美元有最低消费

IB如果资产规模少于10万美元,每个月至少得产生10美元佣金,不足的部分需要用现金补足;如果资产规模超过10万美元,就没有最低消费。富途没有最低消费,无论账户规模大小,不交易也不会收费。

7. 薅羊毛

过去一年互联网券商非常赚钱,大家都积极拓展客户,对新客户普遍有奖励。目前富途是开户送1股可口可乐股票,大约值50美元。

IB更加慷慨,凭老用户的邀请链接开户,每入金100美元,可获奖励1美元,奖励上限1000美元,即入金10万美元可以获奖励1000美元,以IB股票的名义支付,具体比较复杂,可以看IB的申明。需要邀请的朋友可以和我联系。

8. 其它一些点

IB可以全球交易,富途能交易的国家也在增加。IB做空融券成本较低。IB进行期权、期货等衍生品交易时,可以放的杠杆比较高。IB还能下Algo单,让大户方便实现机构投资者的功能。

9. 该在哪里开户?

我们公司有帮客户管理专户,一般建议客户在富途或者IB开户。如果客户需要频繁交易港股,又不使用孖展等复杂交易工具的,应该在富途开户。如果客户较多参与港股打新,也可以在富途开户。如果客户只做港股打新的话,用汇丰和中银可能会更好,因为他们的融资成本更低,融资额度也充足,富途热门新股的额度往往需要抢,晚几秒钟可能就抢不到了。如果客户投资规模较小,不到10万美元,开富途账户就可以了。

如果客户投资规模超过10万美元,需要交易美股、交易衍生品、兑换外汇、使用杠杆、或希望自己的股票能借出去产生收益的,那么应该在IB开户。当然,也可以多开一个富途账户,毕竟富途看行情和资讯会方便很多。如果自己的手机不能很好的支持IB,那么要么放弃IB,要么换手机,或者咬牙忍受。笔者曾经忍受过一段时间,后来换了手机。

10. 期望

作为投资者,感谢过去几年互联网券商的大发展给了普通投资者比机构更强的武器,希望互联网券商能够越来越好,希望富途能像IB一样强大,希望IB能像富途一样好用。

11. 提醒

孙子说:兵者,国之大事,死生之地,存亡之道,不可不察也。投资对个人来说也是这样,盈钱有道,只做熟悉的投资,不要本想薅羊毛,反被割韭菜。这种悲剧发生太多了。

毕竟个人的体验有限,如有不对的地方欢迎大家指正,也欢迎大家分享和探讨使用互联网券商的心得。还有一些体验不方便公开说,有兴趣的熟友可以私聊。

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